2018-08-06 ЦБ Таиланда разрешил финансовым институтам покупать криптовалюту


#1

ЦБ Таиланда разрешил финансовым институтам покупать криптовалюту
06.08.2018
https://bits.media/tsb-tailanda-razreshil-finansovym-institutam-pokupat-kriptovalyutu/
https://web.archive.org/web/20180806171936/https://bits.media/tsb-tailanda-razreshil-finansovym-institutam-pokupat-kriptovalyutu/
Автор
Lid’Ok
" Центральный банк Таиланда разрешил финансовым учреждениям, включая коммерческие банки и их дочерние компании, вести криптовалютную деятельность.

Ссылаясь на существование нормативной базы для криптовалют и ICO, регулятор отменил свой предыдущий циркуляр, выпущенный в феврале, в котором рекомендовалось воздержаться от участия в некоторых видах криптовалютной деятельности.

В своем новом циркуляре от 1 августа ЦБ Таиланда излагает условия, при которых финансовые институты страны могут покупать и продавать криптовалюту после получения соответствующего разрешения от местной Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

Эти правила можно разделить на две категории: те, которые применяются к финансовым учреждениям и те, которые применяются к их дочерним компаниям.

В группе компаний финансового учреждения обычно есть дочерние компании, предлагающие брокерские услуги, а также такие услуги как управление активами и страхование. У этих компаний есть свои регулирующие органы. Например, брокерские фирмы подчиняются Комиссии по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC), а страховые компании – местной комиссии по страхованию (OIC).

По словам представителей ЦБ, этим компаниям теперь разрешено заниматься криптовалютной деятельностью, в том числе выпускать цифровые токены и инвестировать в криптовалюты, при условии, что они соблюдают правила, установленные соответствующими регуляторами.

Новые дочерние компании должны подать заявку на одобрение ЦБ через их материнские компании. Решение по каждой заявке будет выноситься отдельно.

Материнские компании должны нести ответственность за контроль и управление всеми рисками, связанными с предлагаемыми криптовалютными действиями для всей группы и отдельных дочерних компаний. Центральный банк объясняет, что они также должны обеспечить соблюдение дочерними компаниями нормативных руководящих принципов, включая борьбу с отмыванием денег, борьбу с финансированием терроризма, безопасность ИТ и защиту потребителей.

Правила для финансовых учреждений, в состав которых входят коммерческие банки, более строгие. Ссылаясь на то, что криптоиндустрия еще молода и поэтому трудно четко оценить и управлять рисками в этой области, ЦБ по-прежнему запрещает коммерческим банкам осуществлять криптовалютные транзакции. То есть они могут покупать или продавать цифровые активы, но им запрещено приобретать что-либо за них. Однако банки могут подать заявки на создание «регулятивной песочницы». "

"The Central Bank of Thailand has authorized financial institutions, including commercial banks and their subsidiaries, to conduct cryptocurrency activities.

Referring to the existence of a regulatory framework for cryptocurrencies and ICO, the regulator canceled its previous circular issued in February, which recommended refraining from participating in certain types of cryptocurrency activities.

In its new circular dated August 1, the Central Bank of Thailand sets out the conditions under which the country’s financial institutions can buy and sell the cryptocurrency after obtaining the appropriate permission from the local Securities and Exchange Commission (SEC).

These rules can be divided into two categories: those that apply to financial institutions and those that apply to their subsidiaries.

The group of companies of a financial institution usually has subsidiaries offering brokerage services, as well as services such as asset management and insurance. These companies have their own regulatory bodies. For example, brokerage firms report to the Securities and Exchange Commission of Thailand (SEC), and insurance companies - to the local Insurance Commission (OIC).

According to representatives of the Central Bank, these companies are now allowed to deal with cryptocurrency activities, including issuing digital tokens and investing in cryptocurrencies, provided that they comply with the rules established by the respective regulators.

New subsidiaries must apply for approval by the Central Bank through their parent companies. The decision for each application will be made separately.

Parent companies should be responsible for monitoring and managing all risks associated with the proposed cryptocurrency activities for the entire group and individual subsidiaries. The central bank explains that they must also ensure that subsidiaries follow regulatory guidelines, including combating money laundering, combating the financing of terrorism, IT security and consumer protection.

The rules for financial institutions, which include commercial banks, are more stringent. Referring to the fact that the crypto industry is still young and therefore it is difficult to clearly assess and manage risks in this area, the Central Bank still prohibits commercial banks from performing cryptocurrency transactions. That is, they can buy or sell digital assets, but they are prohibited from buying anything for them. However, banks can apply for a “regulatory sandbox”."